监管补短板再出实招 银监会加强商业银行股权管理

  • 日期:11-29
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新华社北京1月5日电(记者李艳霞)为了防范风险和控制混乱,弥补制度缺陷的监管安排正在继续,同时加大处罚力度。 中国银行业监督管理委员会(银监会)5日发布《商业银行股权管理暂行办法》,完善监管框架,规范大股东行为、资格和信息披露等。

银监会相关部门负责人表示,目前,社会资本发起设立、参股或收购银行业金融机构的积极性不断提高,但也出现了一些混乱,如非法使用非自有资金参股、代表股东持股、滥用股东权利等。该办法旨在规范商业银行股东行为,保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,促进商业银行持续健康发展。

这些措施将监管重点放在大股东身上,以防止他们滥用自己的权利,向空银行付款。它们要求大股东向实际控制人和最终受益人披露所有权结构,并限制持有商业银行股份的大股东人数。以商业银行股份为主要股东的同一投资者、其关联方及一致行动人不得超过2人,控股商业银行不得超过1人。 同时,该办法要求大股东在收购股份之日起五年内不得违规转让股份或干预商业银行的经营管理。

为解决利益转移问题,《办法》规定,商业银行对大股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动者、最终受益人及其他个人实体的信贷余额不得超过商业银行净资本的10%。单个大股东及其控股股东、实际控制人、关联方、协调人和最终受益人的信贷余额合计不得超过商业银行净资本的15%

目前,信托产品、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划等金融产品已经成为证券市场的重要投资者 为了规范金融产品成为商业银行股东,该办法规定,由单一投资者、发行人或管理人及其实际控制人、关联方和协调人控制的金融产品不得持有同一商业银行股份总额的5%以上。

股东全面、真实、准确的信息是商业银行股权管理的基础 对于无形股东、持股等违法行为,《办法》明确规定了大股东信息报送责任、商业银行信息核实责任和监管机构最终认定责任。

对非法股东有什么监管措施?《办法》规定,监管部门将采取限制股东权利、责令商业银行控股股东将其股权转让给违规且不改正的股东等措施。 同时,通过信息披露、联合处罚等手段,借助市场力量做好股权监管工作

该办法实施后,如何规范现有股东的持股?银监会相关官员表示,将根据“依法合规、分类处置、稳步提升、稳定”的原则,发布公告规范现有股东持股,并根据不同情况给予不同的过渡期。